ファイナンシャルプランナー（FP）講座：クレアール資料請求アカデミー　資格取得 | 資格試験 | 対策講座

ファイナンシャルプランナー（FP）は、人の資産設計をトータルにプロデュースする注目の資格です。

資産運用に個人のリスクが求められる中で一般消費者は、網羅的な知識を備えたプロフェッショナルのアドバイスを求めています。そんな個人の資産設計をトータルにプランニングするのがファイナンシャル・プランナーです。

顧客の資産内容、収入・支出などを把握・管理した上で、最適な資産設計を提案します。

【金 融】
資金運用のノウハウ、経済指標の読み方など、お金を増やすための正しい知識を学びます。個々の目的に適した金融商品の選択ができるよう、株式や債券、投資信託など様々な金融商品を網羅的に理解していきます。

【保 険】
保険と一言でいっても、生命保険、損害保険、医療保険、年金保険など、その種類は様々です。もしもの時のためにどんな保険をどれくらいかければいいのか、保険商品の知識を学ぶとともに、保険で納税対策する方法なども学びます。

【不動産】
日本人の保有資産として常にトップを占める不動産。その取得や運用について学びます。不動産に係わる法規や税金（不動産の取得・保有）などの知識はマイホーム購入にも欠かせないため、資産運用のプランニングに大きく係わってきます。

【相続】
家や会社の資産を次世代へ引き継ぐ上で、税金、法規など相続に関する知識が必要となります。相続に関する様々な問題はファイナンシャル・プランナーのニーズの高い分野の一つです。

【教育資金】
一生の中で節目節目にかかるお金について学びます。子供の教育資金、住宅ローン、退職金、年金、社会保険など、様々な要素の知識を網羅することで、より質の高いライフプランニングが可能となります。

【税金】
住民税、法人税、所得税など、各種税金の知識を身に付けます。税金相談については税理士の独占業務ですが、税金の基本的な知識があれば、税理士との連携もできるので、ファイナンシャル・プランナーとしては必須の知識といえます。

■FP（ファイナンシャルプランナー）の仕事の流れ
１．顧客との関係確立目標の明確化
まず、顧客の要望や希望を引き出し、目標を明確化します。「家を買いたい」「子供を留学させたい」など、どんな生活を求めているかは顧客によって様々です。それを明確化していくことで、顧客のニーズを再確認します。
２．データの収集・把握
顧客の資産、収入・支出、負債など、お客様の金融に関するあらゆるデータを集め、正確に把握します。データの収集が完全でないと、ライフプランにも支障をきたしてしまうため、重要なステップです。
３．分析・評価
顧客の現状を数字で正確に把握します。また、健康状態、趣味や希望するライフスタイルなども組み入れ、キャッシュフロー分析、個人のバランスシート分析、保障分析、税金分析を行った上で、問題点の解決方法を検討します。
３．プランの立案・提示
顧客の状況を分析し金融商品、株式､保険､不動産､税金､年金､ローンなど､幅広い視点から総合的にプランを立案。提案書を作成し､顧客にわかりやすく説明します。受け入れられない場合は代替案を提出し方針を決定します。
４．プランの実行を援助
必要に応じて弁護士、税理士、保険・不動産の専門家等、各分野のプロフェッショナルの協力を得ながら総合的な生活設計のプランニングを行い、実行の手助けをします。顧客の利益を最優先にしたプランの実行が求められます。
５．状況変化に合わせ定期的に見直し
顧客の年齢、結婚、出産、離婚、病気、退職など、状況の変化によりプランの見直しが必要となるため、定期的、かつ長期的にフォローアップしていきます。

■FP（ファイナンシャルプランナー） 試験ガイド
●FP資格取得までの流れ
１．受講申込
AFPを取得するには日本FP協会の認定する認定教育機関で研修をすることが必須条件。クレアールはもちろん認定教育機関ですから、安心してお申し込みください。
２．講座受講
クレアールのFP講座は、通学・通信どちらも、あなたのご都合に合わせて受講できます。年3回の試験（1月、5月、9月）に合わせて、いつからでも受講開始可能です。
３．提案書の提出
筆記試験の前に、提案書の作成が義務付けられています。提案書は何度でも提出できますが、受講開始後1年以内に合格しなければ講座の再受講となります。
４．提案書合格
ご安心ください。クレアールでは、提案書の丁寧な作成指導を講座に組み込んであります。これに合わせて作成していただけば、ほとんどの方が合格しています。
５．研修修了証明書発行
講義を修了し、提案書作成に合格すれば、｢研修修了証明書｣を発行いたします。
６． 願書提出
受検したい試験日程に合わせて、受付期間内に日本FP協会へ受検の申込をしてください。その際必要な｢願書｣と｢研修修了証明書｣はクレアールがご用意いたします。
７．2級FP技能検定
クレアールの総まとめ講義で試験対策を万全にした上で、試験に臨んでください。試験は学科選択式と実技記述式です。時間配分がポイントとなります。
８．合格
2003年から始まった2級FP技能検定。2007年1月試験の合格率は16.0%でした。
９．2級FP技能士取得
2級FP技能検定に合格した時点で、2級FP技能士の資格が認められます。
１０．AFP登録・取得
合格の有効期限は翌々年度末まで。その間に日本FP協会に登録をしてください。登録して初めてAFPが取得できます。(登録料：入会金10,000円、年会費12,000円)